顧客管理系統介紹

產品特色	● 顧客管理是以分會為歸戶範圍，蒐集每一顧客所有的資料（從基本資料到全科目的帳戶資料）統合管理，以充實查詢機能，提供情報以支援營業活動，並促進事務合理化。
產品功能	● 金融帳戶開戶基本資料建檔 ● KYC（Know Your Customer）取得客戶相關識別訊息處理 ● AML（Anti Money Laundering）反洗錢防制處理 ● CRS（Common Reporting Standard）共同申報及盡職審查準則 ● 聯名戶(Joint Account)聯名人相關資料維護 ● 實體身分(Entity Identity)關聯/實質受益人相關資料維護 ● 聯會顧客開戶基本資料建檔介接處理
服務項目	● 顧客基本資料維護 ● 代用統一編號給號 ● 事故事項維護 ● 連絡事項維護 ● 顧客警示統編維護 ● 顧客歸戶資料查詢 ● 顧客查詢 ● 存款歸戶餘額證明 ● 年度扣繳憑單補發 ● 顧客基本資料查詢 ● 虛擬帳號宣告維護 ● 共同申報(ＣＲＳ)維護 ● 盡職審查重大紀錄維護 ● 即時風險評估作業
開戶對象	● 本國完全行為能力人(滿20歲) ● 本國限制行為能力人(7歲以上未滿 20歲) ● 本國無行為能力人(未滿7歲) ● 外國人含華僑（持有居留證者） ● 港澳地區人民 ● 公司 ● 分公司或營業處(所) ● 未依商業登記法辦理商業登記，但持有稅捐單位公函或統一發票購買證或繳納營業稅證明之行號 ● 已依商業登記法辦理商業登記之行號(企業社或工程行等)顧客基本資料維護 ● 經主管機關核准設立或備案但不具法人人格之團體開立存款帳戶。如：○○宗親會或○○學會等團體 ● 經主管機關核准設立或備案且具法人人格之團體開立存款帳戶。如：○○工會或財團法人○○基金會等團體
具備文件	● 本國完全行為能力人(滿20歲)：第一證件：身分證。第二證件：其他可資證明身分之文件（如健保卡、護照、駕照等）。 本國限制行為能力人(7歲以上未滿 20歲)： ◆ 第一證件： 1.身分證或戶口名簿或戶籍謄本。 2.存戶親自辦理時，應另附父母 （法定代理人）同意書。 3.臨櫃辦理之父、母身分證。 4.父或母單方申辦時，應附他方同意書。 ◆ 第二證件： 其他可資證明身分之文件 （如健保卡、護照、駕照等）。 ● 本國無行為能力人(未滿7歲)： ◆ 第一證件：1.身分證或戶口名簿或戶籍謄本。 2.監護人或法定代理人之身分證。 ◆ 第二證件：其他可資證明身分之文件 （如健保卡、護照等）。 ● 外國人含華僑（持有居留證者）： ◆ 證件：1.合法入境簽證（或戳記）之外國護照或僑務委員會核發之華僑身分證明書。2.居留證或統一證號基本資料表。 ● 港澳地區人民： ◆ 證件：1.中華民國臺灣地區入出境許可證或居留證。2.港澳特區護照或居民證。3.統一證號基本資料表。 ● 公司組織型態開立存款帳戶　 ◆ 證件：1.公司登記證明文件(公司設立登記表或公司變更登記表)及公司印章。2.負責人雙證件及印章。3. 股東（實質受益人）名冊。 ● 分公司或營業處(所)開立存款帳戶： ◆ 證件：1.總公司授權分公司（或營業處、所）開戶之授權書。2.總公司及分公司(或營業處、所)登記證明文件及公司印章。3.總公司負責人及被授權開戶人雙證件及印章。4. 股東（實質受益人）名冊。 ● 持有稅捐單位公函或統一發票購買證或繳納營業稅證明之行號開立存款帳戶：　 ◆ 證件：1.統一發票購買證或繳納營業稅證明或稅捐稽徵單位核發之統一編號編配通知書或公函。2.負責人雙證件及印章。3.行號印章。 ● 已依商業登記法辦理商業登記之行號： ◆ 證件：1.商業登記證明文件或縣（市）政府核准登記函文。2.負責人雙證件及印章。3.行號印章。 ● 經主管機關核准設立或備案但不具法人人格之團體開立存款帳戶。如：○○宗親會或○○學會等團體： ◆ 證件：1.主管機關核准設立或備案文件。2.代表人雙證件及印章。3.稅捐稽徵單位核發之統一編號編配通知書或公函。4.團體印章。 ● 經主管機關核准設立或備案且具法人人格之團體開立存款帳戶。如：○○工會或財團法人○○基金會等團體： ◆ 證件：1.主管機關核准設立或備案文件或法人登記證書。2.代表人雙證件及印章。3.稅捐稽徵單位核發之統一編號編配通知書或公函。4.團體印章。
QRcode